Comment choisir une action en bourse ? La méthode

Si vous vous demandez comment choisir une action en bourse, cet article répondra aux questions que vous devez absolument vous poser avant d’investir sur une action. D’ailleurs, il s’agit bien ici d’investir et non de spéculer sur un titre. La logique et le choix d’une action pour spéculer sont très différents. Commençons par différencier les deux types de stratégie.

Comment choisir une action en bourse : Investisseur ou spéculateur ?

La première chose à définir est votre perspective d’investissement. Vous devez définir votre horizon de temps (court terme ? long terme ?), le mode d’utilisation du trading que vous souhaitez faire, le capital que vous allez allouer à votre trading avant de savoir comment choisir une action en bourse.

Le spéculateur est là pour faire des gains dans un laps de temps plus ou moins court. Le daytrader clôt toutes ses positions de trading le soir avant la fermeture des marchés, le swing trader (il s’agit de prendre des « pauses » aussi appelé correction dans une tendance) les garde quelques jours. Toute la technique vise à obtenir des gains réguliers et très fréquents sur le capital.

Il faut plus ou moins de sang-froid pour pratiquer, et vous n’aurez pas besoin d’un énorme capital. Pour plus d’informations : Commencer en bourse avec 100 euros.

L’investisseur a une logique très différente. Peu importe les fluctuations de l’action sur quelques jours. Ce qu’il cherche, ce sont les « pépites » qui vont sur-performer sont indice. Imaginez …

comment choisir une action en bourse

1er mai 2004, vous achetez une action à 6.66$. Vous en achetez pour 10 000$ soit un peu plus de 1500 actions de cette société. Vous décidez de revendre la totalité de vos actions le 1 er septembre 2012. L’action vaut alors 691$ et vos 10 000$ ce sont transformés en 1,037,537.53$. Je répète, un million trente sept mille cinq cent trente sept dollars et cinquante trois cents.

Impossible ? Cette histoire c’est l’histoire d’Apple. C’est exactement ce que cherche un investisseur ! Voici comment choisir une action en bourse. L’idée est de trouver plusieurs éléments essentiels qui sont :

  • Le secteur d’activité et son évolution,
  • L’évolution des comptes de résultat et des bilans de l’entreprise,
  • Le risque contrasté à la pérennité de l’entreprise aujourd’hui et dans les années à venir.

C’est partit pour un petit zoom sur ces différents facteurs nécessaires. Lisez jusqu’au bout, je peux sûrement vous aider à bien investir sur les marchés financiers …

Comment choisir une action en bourse : 3 principaux critères d’évaluation

Comment choisir une action en bourse : Le secteur d’activité

La première chose à faire pour savoir comment choisir une action en bourse, est de définir si le secteur d’activité de l’entreprise visé est porteur et rentable pour les années à venir. La santé, les télécoms, les industriels, les énergies (pour moi les pépites sont ici !), autant de marchés différents auxquels vous devrez faire attention avant d’investir sur une action.

Mais il existe des exceptions. ILLIAD par exemple, la société mère de FREE surperforme son indice référence depuis le lancement de ses nouveaux forfaits téléphoniques. Regardez plutôt :

comment choisir une action en bourse

Comment choisir une action en bourse : Les comptes de la société

comment choisir une action en bourse

Dans cette partie de l’analyse, il faudra vérifier plusieurs points. Tout d’abord, une entreprise est obligée légalement de fournir un document de référence sur ses comptes et son activité. Ce document est en gérénal actualisé tous les ans. Vous trouverez facilement ce dernier en tapant « document de référence » + le nom de l’entreprise sur un moteur de recherche.

Pour savoir comment choisir une action en bourse, il faut analyser deux éléments :

  • Le bilan de l’entreprise : c’est son le « cliché » à l’instant T de son activité,
  • Le compte de résultat : Ce document montre l’activité financière de l’entreprise depuis son dernier compte de résultat. On y trouve notamment le chiffre d’affaires de l’entreprise, sa marge, son résultat net, ses dotations aux amortissements.

Toutes ces données doivent être analysés sur au moins 5 ans d’historique. Personnellement, je tiens un fichier excel à jour, ce qui permet de pouvoir suivre l’évolution au fil des ans. La première chose à vérifier, c’est que l’entreprise montre un chiffre d’affaires constant et progressif sur la durée. Analysez ensuite son niveau d’endettement, son coût de production … Faites des ratios et utilisez les pourcentages. Les comptes doivent être en progression, peu importe les montants.

Comment choisir une action en bourse : Le risque lié à l’entreprise

Sortez des chiffres. Demandez-vous sérieusement si cette société tient la route et si elle a de la perspective, de l’innovation à offrir dans les années à venir.

Par exemple, il sera légitime de se demander si l’exploitation de pétrole sera rentable dans les années à venir ou finira par ne plus intéresser le consommateur lambda, ceci dû aux nouvelles énergies.

Ou alors, le fait qu’il n’y ait plus de pétrole pourrait créer une pénurie et donc une forte demande pour créer une sorte de « bulles » des prix.

Alors serait-il intéressant d’investir sur la société TOTAL par exemple ?

Vous êtes plutôt spéculateur et vous aimé le risque controlé ?

Si c’est le cas, j’ai quelque chose qui peut vous faire gagner 5 ans de temps et de formation que j’ai déjà payé pour vous.

Depuis que je suis rentable en trading, je profite de mon savoir pour former des personnes au trading spéculatif. J’en ai même créé une formation en ligne :

Comment devenir trader particulier : La méthode PRO 100% simplifiée.

Voilà comment cela se passe : Ma formation en ligne comprend 29 vidéos professionnelles étape par étape, la version audio et les supports numériques de tous les cours, mes 4 indicateurs que j’ai fait programmer et surtout une check list qui offre un rempart contre les erreurs !

Prenez les choses en main, personne ne le fera pour vous !

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Je vous souhaite une excellente réussite,
Daniel, votre formateur.

Bourse et le poker : Les 7 rapprochements

J’ai dernièrement discuté avec un ami, des rapprochements que l’on pouvait faire entre la bourse et le poker. En effet, il y a entre les deux pratiques des points communs et des différences. Ma pratique du poker me permet de faire une petite analyse des deux pratiques. Zoom sur ces deux supports qui peuvent être pratiqués à haut niveau.

Les 3 différences entre le poker et la bourse

bourse poker

La première différence, c’est qu’au poker on ne choisit pas sa main. Le joueur devra faire avec, bluffer, sous-jouer (slow play) sa main. En bourse, ce n’est pas pareil, vous prenez déjà un avantage majeur : Vous choisissez votre support d’investissement, celui qui répond le mieux à votre stratégie d’investissement (actions, devises, futures, etc).

2ème différence : La bourse permet aussi de gérer vos pertes plus facilement qu’au poker. En effet, avant d’initier un trade, vous aurez toujours la possibilité de « calibrer » votre opération d’achat ou de vente. Au poker ce n’est qu’à la fin que vous estimez le montant de votre perte, c’est donc plus difficile de contrôler ses pertes.

3ème différence : Ensuite, beaucoup de personne « jouent » en bourse. C’est le cas si vous avez de l’argent à perdre. En bourse on ne joue pas, on investit. Bien-sûr, comme au poker, on peut pratiquer pour se distraire mais les conséquences seront plus lourdes pour un simple divertissement, même si les deux pratiques peuvent avoir une approche professionnelle.

Les 4 points communs entre le poker et la bourse

bourse poker

Dans tous les cas, à la bourse comme au poker, si vous faites confiance à vos émotions, dites adieu à votre capital ou bankroll. Comme dans toutes pratiques professionnelles, ce n’est que la discipline qui permet d’atteindre vos buts.

Le joueur de poker devra avoir la discipline d’analyser tous les joueurs autour de la table, de juger le niveau de qualité de sa main, d’estimer combien il est prêt à perdre sur le coup et enfin de prendre une décision qu’il devra sans doute cacher extérieurement.

En bourse, toutes stratégies d’investissement ou de spéculation qui se respectent, disposent d’un plan de trading adapté à son marché. Vous devrez simplement suivre votre plan et l’affûter par la suite, mais jamais sous le coup d’une émotion négative, comme une perte.

Ensuite, dans ces deux activités, le risque de perte (et non le risque de capital engagé en bourse) n’est pas connu dès le départ. Au poker, vous pouvez avoir la meilleure main sur la table, ce ne sera pas forcément vous qui remporterez la mise au final. En bourse, vous pourrez subir 10 trades perdants consécutifs, ce n’est pas pour ça que le trade suivant sera forcément gagnant.

Pour finir dans les deux pratiques, vous avez toujours le choix de ne rien faire. En bourse comme au poker, jeter sa main ou ne pas prendre un trade est une décision qui protège votre capital.

Vous avez choisi la bourse ? J’ai quelque chose pour vous …

Mes connaissances au poker s’arrêtent ici. Ma spécialité c’est l’investissement boursier et plus particulièrement les stratégies à hauts rendements. J’ai longtemps cherché à établir un plan de trading de qualité, pour lequel il n’y aura qu’à suivre les règles et rien de plus. Cela fut compliqué et je n’ai pas hésité à engager mon capital et payer les frais nécessaires pour établir ma stratégie.

Je suis fièr d’y être arrivé et je dispense aux apprentis traders ma stratégie complète que j’ai condensé dans une formation simplifiée à l’extrême.

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Daniel, votre formateur.

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Retrouvez le best-of des articles de trading pour les débutants comme les initiés par Daniel !

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Comment investire en bourse

Vous vous demandez peut-être comment investire en bourse. Il est indéniable que les possibilités offertes par les particuliers existent réellement. Nous allons voir qu’avant de savoir comment investire en bourse, il faut déjà choisir un « marché boursier » qui vous conviendra. Je vous dis tout.

*Note, le mot investir comporte une faute d’orthographe volontaire pour des soucis de référencement.

Comment investire en bourse : Les 3 principaux marchés

Comment investire en bourse sur les actions

comment investire en bourse

Les actions sont sûrement le support d’investissement le plus réputé chez les particuliers. Mais derrière ce produit se cachent des subtilités qui rendent le support plus compliqué que d’autres.

Premièrement, les variations de prix ne s’expliquent pas comme sur d’autres supports. En effet, les mouvements s’expliquent par les performances d’une entreprise, son résultat financier, etc … C’est donc plutôt un avantage. Une entreprise vaut simplement ce que le marché pense qu’elle vaut.

Un autre inconvénient des actions étant la variété des prix qu’elles proposent, ce qui impacte directement sur votre capital. En effet, imaginons que vous souhaitiez investir la totalité de vos 1000€ sur une action Vivendi cotée à 15 dollars : Vous achetez donc 66 actions pour un montant de 990€, et êtes investi à hauteur de 99% de votre capital.

Ce ne sera pas du tout la même chose pour une action qui cote dans les 600 dollars comme Google par exemple. Dans ce cas vous ne pourrez acheter qu’une action et serez investi à hauteur de 60%.
Pour parer à ce problème, vous pouvez passer par les marchés dérivés des actions.

Ensuite viennent les frais de courtage qui peuvent eux aussi fortement impacter votre captital ! Les frais moyens sont de 10 dollars par transaction. Pour faire un aller-retour (achat et revente), il faudra compter 20 dollars de frais. Si vous achetez 100 dollars d’une action, cela représente déja 20% en frais de fonctionnement, ce qui est énorme. Ce problème n’en est plus un à partir du moment où votre capital est plus gros. Plus il le sera, moins les frais de courtage auront de l’impact.

Enfin, le prix évolue en fonction de l’offre et de la demande, ce qui implique que s’il n’y a pas de demande ou si il n’y a pas d’offre … vous pouvez vous retrouver en manque de liquidité (personne pour faire la transaction au prix que vous souhaitez) sur des titres peu echangé.
Cependant, ce problème reste minime.

Comment investire en bourse sur les matières premières

comment investire en bourse

Sur les matières premières, vous tradez sur des contrats (marché futur par exemple). Globalement, ce marché offre les mêmes avantages / inconvénients que les actions.

La seule différence étant une question de moral et le choix des matières premières à trader. En effet, en tant qu’investisseur responsable (petit aparté : arrêtez de croire à l’image qu’on donne des traders à la télé …) je ne suis pas d’accord sur le fait de spéculer sur des matières vitales à certains pays en sous développement.

Le riz, le maïs … Autant de denrées nécessaires à la survie des personnes. Je ne recommande donc pas ses sous-jacents en particulier.

Comment investire en bourse sur le Forex

comment investire en bourse

Le Forex est un marché d’échange de devises. Des euros contre des dollars par exemple. Pour plus d’informations sur le forex, je vous recommande de lire : Comment débuter en bourse.

C’ est mon marché de prédilection. Il offre des avantages non négligeables aux particuliers par rapport à tous les autres marchés.

Soyons honnêtes, je ne dis pas que le marché est simple à trader, loin de là ! Le seul inconvénient pour moi étant la variété incroyable des intervenants sur le marché. Particulier qui spécule, banque centrale, entreprise qui couvrent leurs dépenses dans d’autres pays, banques … Autant de profils différents qui compliquent la lecture du prix (il existe des moyens extrêmement efficaces pour bien investir, je vous dis tout un peu plus bas).

Voilà ses principaux avantages par rapport aux autres marchés :

  • Vous pouvez trader en non stop 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24. Pour assurer la cotation en continu, les principales places boursières mondiales permettent cet exploit.
  • C’est un marché « maître ». Quand vous achetez une action américaine, vous l’achetez avec des dollars. Quand vous achetez une action française, c’est avec des euros.
  • Les frais de transaction sont extrêmement faibles, parfait si vous souhaitez commencer avec peu de capitaux.
  • Ce marché permet de bénéficier d’un effet de levier. C’est très dangereux, mais utilisé correctement, vous pouvez littéralement exploser les marchés. Vous avez grâce à ce système, beaucoup plus d’impact sur votre capital lorsque vous achetez ou vendez.
  • Aucun problème de liquidité. Vous ne vous retrouverez jamais bloqué avec une monnaie que personne ne veut.

Pour conclure, choisissez un marché qui offre une réelle opportunité pour le particulier.

Nous avons fait le tour des 3 marchés principaux, et vous savez désormais comment investire en bourse. Il nous faut maintenant avoir une stratégie correcte et complète pour faire des plus-values sur les marchés.

Si vous choisissez de vous faire tout seul … libre à vous. Malheureusement, les statistiques montrent que 95% des traders particuliers perdent de l’argent sur les marchés. Si vous voulez vraiment percer, il va falloir investir, non pas sur le forex, mais sur vous même dans un premier temps.

Il existe plusieurs moyens pour vous former :

  • Les séminaires souvent hors de prix, avec des stratégies difficiles à mettre en place pour le débutant.
  • Les livres de trading, eux aussi plus chers que la moyenne, avoisinant la plupart du temps les 50€.
  • Les formations en salle de marché, réservées à une élite.
  • Les formations en ligne.

Ce que je vous propose, c’est une formation professionnelle de 29 vidéos, étape par étape, avec les supports de cours, la version audio et surtout tous les indicateurs pour générer des plus-values.

C’est par ici : Comment devenir trader particulier : La méthode PRO 100% simplifiée.

PS : Vous pourrez télécharger gratuitement une vidéo de formation et un livre sur les traders particuliers en cliquant sur le bouton rouge situé en haut de la page qui présente la méthode.

Excellente réussite nouvel investisseur,
Daniel, Votre formateur.

Trouver et lire un graphique boursier temps reel

Aujourd’hui, nous allons voir comment trouver et lire un graphique boursier temps reel. Première partie : Trouver n’importe quelle action en 3 clics, Deuxième partie : Lire le graphique. Prêt ?! C’est parti !

Un graphique boursier temps reel de n’importe quelle action en 3 clics

Comme vous le savez très certainement, le marché boursier est aujourd’hui très axé sur les nouvelles technologies : finit l’époque où les titres s’échangeaient sur du papier ! Partant de ce constat, les grandes entreprises innovantes comme Google par exemple ont permis à l’utilisateur lambda d’accéder aux données financières de n’importe quel sous-jacent (une action, une devise, le pétrole, absolument tout !) en quelques clics ! C’est ce que nous allons voir tout de suite avec un exemple concret : Trouver et lire le graphique boursier temps reel de la société américaine APPLE.

La méthode en 3 étapes :

Aller sur Google finance (http://www.google.com/finance)

Dans la barre de recherche, tapez « Apple » ou AAPL (code de l’action)

graphique boursier temps reel

Vous obtenez le graphique boursier temps reel de l’action, il ne reste plus qu’à adapter l’horizon de temps en cliquant sur celui voulu (lueur bleue sur l’image)

graphique boursier temps reel

Lire un graphique boursier temps reel

Un graphique boursier temps reel, comme tout graphique, se décompose en 2 parties.
L’axe du temps et l’axe du prix. Décortiquons leur fonctionnement.

Sur l’axe vertical se trouve le prix de l’action, qui est donc en fonction du temps. On peut par exemple lire que le prix de l’action à l’heure où j’écris ces lignes est de 661.31 dollars.

Graphique boursier temps reel : axe du temps

Sur l’axe horizontal, on retrouve le temps, qui évolue constamment, quoi que l’action fasse.
Cet axe n’est en aucun cas lié à la pression des marchés, à la psychologie des foules, etc. Il est indépendant.
Maintenant, comment faire pour observer l’évolution de l’action APPLE sur une durée d’un mois par exemple ? Rien de plus simple, il vous suffit de cliquer sur 1m (1 month, ou 1 mois) pour que le graphique exprime le prix sur 1 mois :

graphique boursier temps reel

J’ai mis un liseré bleu sur l’image pour vous montrer d’où est et va la période sélectionnée.
Au niveau du choix de l’unité de temps, Google finance en propose 10. Les voici :

  • 1d : 1 jour. Cette unité de temps permettra de voir l’évolution d’une action d’une journée de l’ouverture à la clôture de la bourse.
  • 5d : 5 jours. Cette unité de temps reflétera la tendance sur la semaine passée, les marchés boursiers (pas le Forex !) étant ouverts 5 jours par semaine.
  • 1m : 1 mois.
  • 3m : 3 mois.
  • 6m : 6 mois.
  • YTD : Year to date, soit « depuis le début de l’année.
  • 1y : 1 an.
  • 5y : 5 ans.
  • 10y : 10 ans.
  • All : Tout l’historique de l’action (ou autre).

Graphique boursier temps reel : axe des prix

L’axe des prix est l’axe vertical. Pas grand chose à connaître mis à part qu’il représente le « consensus » de tous les intervenants sur le titre. Le prix vaut ce que les intervenants sont prêts à payer à un moment donné dans le temps (il y a 1 mois, il y a 1 minute ou maintenant par exemple).

Il existe bien sur des techniques pour savoir quand acheter une action en fonction de l’axe du temps et au moment précis où il va y avoir une explosion des prix (c’est bien sur à ce moment qu’on s’en met plein les poches !)

Je vous dit tout …

Bon c’est bien beau, mais comment savoir quoi acheter ou quoi vendre ?

Accéder directement aux actions sur les marchés boursiers ne fera pas de vous un trader à succès. Encore faut-il avoir une bonne stratégie d’investissement qui soit à la fois performante, facile à comprendre et à pratiquer, qui s’adapte à votre emploi du temps et surtout qui génère de très belles plus-values sur les marchés !

Ce que je vous propose, c’est une formation professionnelle de 29 vidéos, étape par étape, avec les supports de cours, la version audio et surtout tous les indicateurs pour générer des plus-values.

C’est par ici :
Comment devenir trader particulier et gagner régulièrement : La méthode PRO 100% simplifiée.

PS : Vous pourrez télécharger gratuitement une vidéo de formation et un livre sur les traders particuliers en cliquant sur le bouton rouge situé en haut de la page qui présente la méthode.

Je vous souhaite une excellente réussite,
Daniel, Votre formateur.